Украинцы обязаны при переводе средств на сумму от 5 тыс. грн проходить идентификацию

Однако это правило не коснется переводов для оплаты товаров и услуг в сети.

Соответствующее разъяснение сделал Национальный банк Украины, — сообщает «Обозреватель».

«Если оплата картой осуществляется в интернет-магазине за товар или услугу, то такой перевод средств необходимо лишь сопровождать номером карточки плательщика. Это одно из исключений по идентификации, которое предусмотрено в законе», – поясняют в Нацбанке.

Читайте также: С 1 января в Украине начнут жестко проверять доходы получателей субсидий.

Проверки и идентификация проводятся:

при переводе от 5 тыс. грн – нужно подтверждать свою личность (например, показывать паспорт в кассе или верифицироваться через свою банковскую карту в терминале);

при переводе от 300 тыс. грн;

при операции с виртуальными активами на сумму от 30 тыс. грн.

У каждого банка есть собственный финансовый мониторинг, задача которого найти все сомнительные операции. Это могут быть:

слишком большие суммы перевода (если обычно карту пополняли на 10 тыс. грн, а в один момент пополнили на 100 тысяч);

операции с участием публичных лиц;

слишком частые операции с наличными.

В таком случае банк имеет право временно заблокировать счет, перевод, и потребовать от своего клиента подтвердить, что с полученных денег уплатили налоги, а сама операция была законной.

Ранее мы сообщали, что в Украине начнут проверять реальные доходы чиновников.